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    全球影子銀行規模達52萬億美元,或對金融體系構成巨大風險

    創投
    2019
    04/12
    07:10
    騰訊證券
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    騰訊證券4月12日訊,非銀行貸款機構是一個在金融危機中處于旋渦中心的行業,其規模一直在快速擴張,但如果信貸狀況惡化,仍然存在很大風險。

    這些機構通常被稱為“影子銀行”,雖然這一術語并未被這個行業所接受,這些機構通過向資質不足的借款人提供貸款以及通過融資一些在次級抵押貸款崩潰時崩潰的外來投資工具來幫助推動危機。

    與傳統銀行相比,這些公司面臨的監管較少,因此風險水平較高。

    引用了金融穩定委員會的數據,自危機爆發以來的幾年里,全球影子銀行的資產增長到52萬億美元,比危機結束后的2010年水平高出75%。 根據債券評級機構DBRS的數據,這只是2017年的資產水平。

    盡管美國占全球市場份額的比例有所下降,但美國仍占該行業中的最大比例,達到29%或15萬億美元的資產。

    在影子銀行業務中,最大的增長領域是“集體投資工具”,這個術語涵蓋了許多債券基金,對沖基金,貨幣市場和混合基金。該部分的資產增長了130%,達到36.7萬億美元。它具有特殊的危險性,因為它的波動性和對“運行”的敏感性,并且是多美年債券評級服務機構(DBRS)看到的“重大風險”的一部分。

    摩根大通首席執行官杰米-戴蒙(Jamie Dimon)在給投資者的年度致信中警告了影子銀行的風險,盡管他表示他還沒有看到系統性威脅。

    “非銀行抵押貸款,學生貸款,杠桿貸款和一些消費貸款的增長正在加速,需要加以嚴密監控,”戴蒙在信中寫道。

    該機構列舉了短期借貸和長期借貸的做法所帶來的特殊風險,這種做法稱為“期限中介”,其使得雷曼兄弟陷入困境,并撼動了華爾街的核心利益。此外,它還導致了流動性,杠桿和信貸轉型,或高風險高回報投資等問題,其中包括杠桿貸款。

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